Факторинговое обслуживание
Факторинг — это вид банковской услуги по финансированию хозяйствующих субъектов-поставщиков под уступку ими банку — финансовому агенту права получения платежа по акцептованным плательщиками, но не оплаченным ими платежным требованиям за поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги, без права регресса.
Факторинг позволит клиенту:
- получить финансирование до 90% от суммы поставок против документов подтверждающих факт отгрузки;
- получить финансирование без залога;
- обеспечить долгосрочное пополнение оборотных средств;
- увеличить финансирование по мере роста объема продаж;
- удобно планировать денежные потоки;
- эффективно контролировать и управлять дебиторской задолженностью.
Факторинговые операции не могут производиться по:
- требованиям, предъявляемым бюджетным организациям;
- долговым обязательствам физических лиц;
- обязательствам предприятий, объявленных неплатежеспособными;
- убыточным предприятиям;
- предприятиям, имеющим неликвидный баланс;
- финансированию капитальных вложений;
- экспортным консигнационным контрактам;
- компенсационным и бартерным сделкам;
- оплате работы поэтапно или авансом;
- договорам купли-продажи, когда плательщик имеет право вернуть продукцию в течение обусловленного договором времени, а также при условии после продажного обслуживания.
Основные условия факторинга:
- факторинговые операции банками осуществляются на основе договоров с клиентами по месту нахождения их основных депозитных счетов до востребования;
- сроки исполнения денежного требования плательщиком финансовому агенту на основе оказания факторинговых услуг не должны превышать 90 дней;
- банк осуществляет перечисление средств оговоренной договором, но не более 90 процентов от суммы платежа по его платежным требованиям;
- разница между суммой, переведенной банком, и суммой платежного требования по договору представляет собой дисконт банка.
Необходимые документы:
- письмо согласие предприятия-должника о проведение факторинговой операции;
- оформленный надлежащим образом и подписанный плательщиком договор о купле-продаже, выполнении работ или оказании услуг;
- документы, подтверждающие факт отпуска материальных ценностей, выполнения работ, оказания услуг (товарно-транспортные накладные, копия доверенностей, акты приемки работ и т.д.);
- копию платежного требования выставленного на плательщика и письмо плательщика о его согласии на оплату (акцепта) этого требования;
- бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату с расшифровкой дебиторской и кредиторской задолженности и с приложением актов сверки на всю сумму просроченной дебиторской задолженности;
- отчет о прибылях и убытках;
- справку о наличии заемных средств у других кредиторов и свободных средств, хранящихся в других банках;
- список открытых счетов в других банках.
При использовании материалов сайта ссылка на веб-сайт www.aloqabank.uz обязательна.
Полезные ссылки
Опрос на сайте
Как часто Вы пользуетесь государственными услугами в электронном формате?