Факторинговое обслуживание

• Главная
• Корпоративным клиентам
• Факторинговое обслуживание

Факторинг — это вид банковской услуги по финансированию хозяйствующих субъектов-поставщиков под уступку ими банку — финансовому агенту права получения платежа по акцептованным плательщиками, но не оплаченным ими платежным требованиям за поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги, без права регресса.

Факторинг позволит клиенту:

• получить финансирование до 90% от суммы поставок против документов подтверждающих факт отгрузки;
• получить финансирование без залога;
• обеспечить долгосрочное пополнение оборотных средств;
• увеличить финансирование по мере роста объема продаж;
• удобно планировать денежные потоки;
• эффективно контролировать и управлять дебиторской задолженностью.

Факторинговые операции не могут производиться по:

• требованиям, предъявляемым бюджетным организациям;
• долговым обязательствам физических лиц;
• обязательствам предприятий, объявленных неплатежеспособными;
• убыточным предприятиям;
• предприятиям, имеющим неликвидный баланс;
• финансированию капитальных вложений;
• экспортным консигнационным контрактам;
• компенсационным и бартерным сделкам;
• оплате работы поэтапно или авансом;
• договорам купли-продажи, когда плательщик имеет право вернуть продукцию в течение обусловленного договором времени, а также при условии после продажного обслуживания.

Основные условия факторинга:

• факторинговые операции банками осуществляются на основе договоров с клиентами по месту нахождения их основных депозитных счетов до востребования;
• сроки исполнения денежного требования плательщиком финансовому агенту на основе оказания факторинговых услуг не должны превышать 90 дней;
• банк осуществляет перечисление средств оговоренной договором, но не более 90 процентов от суммы платежа по его платежным требованиям;
• разница между суммой, переведенной банком, и суммой платежного требования по договору представляет собой дисконт банка.

Необходимые документы:

• письмо согласие предприятия-должника о проведение факторинговой операции;
• оформленный надлежащим образом и подписанный плательщиком договор о купле-продаже, выполнении работ или оказании услуг;
• документы, подтверждающие факт отпуска материальных ценностей, выполнения работ, оказания услуг (товарно-транспортные накладные, копия доверенностей, акты приемки работ и т.д.);
• копию платежного требования выставленного на плательщика и письмо плательщика о его согласии на оплату (акцепта) этого требования;
• бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату с расшифровкой дебиторской и кредиторской задолженности и с приложением актов сверки на всю сумму просроченной дебиторской задолженности;
• отчет о прибылях и убытках;
• справку о наличии заемных средств у других кредиторов и свободных средств, хранящихся в других банках;
• список открытых счетов в других банках.